工行萧山分行推进企业账户专项治理工作

■通讯员 张晓萍

为落实上级行及监管部门打击治理电信新型网络诈骗和跨境赌博的工作部署,中国工商银行萧山分行主动作为,积极开展企业账户专项治理工作,全力守护百姓“钱袋子”。

打击治理电信网络新型违法犯罪是维护国家金融秩序和社会和谐稳定、保护客户资金安全的重要措施。该行上下统一思想、统一行动、统一步调,成立以行领导为组长,运行管理部、结算与现金管理部(网络金融部)、内控合规部(纪委办公室)、办公室和各支行负责人为成员的专项治理工作小组,全面启动企业账户专项治理工作。各部门确定账户治理工作以及账户全流程各环节管理中的职责,梳理风险账户特征以及单位结算账户尽职调查管理要求;抓好开户受理审核、账户存续期间管理;加强中介合作管理、账户网银限额管理;加强账户风险的安全教育和宣传,深化融安e信综合应用。各支行也迅速行动,贯彻落实分行打击防范电信网络新型违法犯罪工作会议上的指示精神,第一时间成立打击防范电信网络新型违法犯罪工作领导小组,统筹开展电信网络新型违法犯罪预防及应对工作,落实人员开展风险账户排查。

同时,该行做好对客户的合规宣传,各支行利用跑马灯、发放宣传资料、制作“账户风险提示手边卡”等方式向客户充分提示买卖、出租、出借账户的后果及法律责任,促进客户提高风险防范意识,传递严厉打击利用企业银行账户实施网络电信诈骗的讯息。该行还对客户经理、柜面人员开展账户风险管理、尽职调查等内容的专题辅导培训,切实提高员工的制度执行能力、提升员工的风险意识和行为规范。同时利用《业务提示》《风险案例》,做好行内员工的警示和引导,树立员工对于防范电信网络诈骗的高度警惕性和敏感性,提高员工识电诈、防电诈、堵电诈能力。

该行将以此次企业账户专项治理工作为契机,建立科学的账户发展和风险防范并重的管理评价机制,建立健全以账户质量为导向的业务评价机制,提升业务可持续发展能力,同时对履职不到位及专项治理执行不力的将采取严肃问责。

小贴士:萧山网手机版的玩法
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